خدمات مالية: دراسة الجدوى المالية لجميع المشاريع

كيف تساعد دراسة الجدوى خدمات مالية في تحليل فعالية وجدوى كل مشروع؟ تأتي أهمية دراسة الجدوى خدمات مالية من حقيقة أنها تساعد المستثمر على تحديد كافة المتطلبات المالية لإنشاء وتشغيل المشروع، فهي تساعد على تحديد أفضل مصادر التمويل المتاحة وتحديد تكلفة كل مصدر. مما يساعد على اختيار أفضل المصادر ويعكس رأس مال المشروع بشكل عام.

تعريف دراسات الجدوى للخدمات المالية

تعتبر من أهم دراسات الجدوى التي تساعد في إعداد تقدير التدفقات النقدية الداخلة والخارجة مما يساعد في تحديد الربحية التجارية للمشروع في ضوء تقرير قبول أو رفض المشروع.

نتعرف على تفاصيل مختلفة لموضوعنا ونذكر العناصر المختلفة وأهميتها في كل شرح وتوضيح.

مكونات دراسة الجدوى الخدمات المالية

من خلال البحث عن أفضل العوائد المالية والتكاليف المالية، تهدف إلى الوصول إلى أفضل الطرق لبناء المشروع، تأكد من أن نجاحها يتبعه.

تنقسم مكونات دراسة الجدوى الاقتصادية كغيرها من الدراسات إلى مكونات ومكونات وأهدافها وغاياتها وقياساتها جاهزة لضمان نجاح المشروع وتحقيق أعلى دخل وربح.

المصروفات

• مصاريف التأسيس: دفعة واحدة مقابل الحصول على التراخيص ومصاريف الدعاية.
• المصروفات الرأسمالية المتكبدة في بداية المشروع من المعدات والمباني.

تنقسم تكاليف التشغيل المطلوبة للإنتاج إلى قسمين:

• التكاليف الثابتة، وهي التكاليف التي لا علاقة لها بحجم الإنتاج سواء بالزيادة أو النقصان.
• التكاليف المتغيرة المتعلقة بحجم الإنتاج، فعند زيادة الإنتاج وزيادة التكاليف وانخفاض الإنتاج انخفاض التكاليف.

الإيرادات: هي الإيرادات التي يحققها المشروع من بيع المنتجات والخدمات.

وتنقسم إلى قسمين:

• الدخل التشغيلي: هو الدخل المستلم مباشرة من بيع المنتجات.
• الدخل غير الناتج عن النشاط يعني الدخل الذي لا علاقة له ببيع المنتجات، مثل بيع آلة من مصنع أو بيع سيارة تقدم منتجات.

خطوات إعداد دراسة الجدوى الخدمات المالية

يعد الإعداد لدراسة مشروع استثماري عملية واسعة النطاق تتطلب دراسة جميع جوانبها الفنية والاقتصادية والمالية.

 نظرا لأهميته في ترشيد الاستثمار فإنه يركز على أهمية إعداد دراسة الجدوى المالية للمشروع الاستثماري. اتخاذ القرار، والذي يوفر تقديرًا لتكلفة الاستثمار الأولية للمشروع الاستثماري وتقدير التدفقات.

خطوات بسيطة لإعداد دراسة الجدوى المالية لأي مشروع:

قم بإعداد قائمة تقديرية للدخل وحساب التدفق النقدي:

لإعداد تلك القائمة وإعدادها، يجب تحديد البيانات التالية في شكل أرقام:

الإيرادات من بيع السلع أو الخدمات المقدمة عند تحقيقها.

تكاليف الإنتاج والتسويق والإدارة.

نتيجة طرح المصاريف (الإنتاج، التسويق، الإدارة) من الإيرادات الناتجة (من بيع المنتجات)، وهي الربح أو الخسارة.

أخيرًا، ما هي توقعات تغيير الأرقام خلال السنوات الثلاث الحالية؟

باختصار، يجب أن تجيب دراسة الجدوى الاقتصادية على الأسئلة التالية:

كم رأس المال المطلوب لبدء المشروع؟

هل رأس المال اللازم متوفر أم أن القرض مطلوب؟

سياسة التسعير للمنتج أو الخدمة؟

حجم المبيعات المتوقع؟

ما هي الفترة المتوقعة للوصول إلى نقطة التعادل؟

تعريف دراسة الجدوى الخدمات المالية

بصرف النظر عن تحديد مصادر التمويل والهيكل المالي المقترح للمشروع، فهي دراسة معنية بقياس ربحية المشروع من منظور تجاري.

تساعد دراسة الجدوى الاقتصادية المستثمر على اتخاذ قرار واضح بشأن الاستثمار وتكاليف الإنتاج والعوائد المتوقعة، وتعتمد ربحية أي مشروع بشكل أساسي على حجم وتكوين تكاليف الاستثمار وتكاليف الإنتاج والإيرادات وكذلك الوقت. هذه العناصر.

دراسة الجدوى المالية لمشروع صغير عبارة عن قائمة بالنتائج التي تم الحصول عليها من دراسات الجدوى الأخرى، أي أنها توضع في شكل جداول وتحليلات محددة لإبراز الإيرادات والمصروفات المالية للمالكين.

مخطط مقابل الحصول على تلك المزايا.

لذلك فإن أهم نتائج هذه الجداول والتحليلات المالية هي الوصول إلى جدول التدفق النقدي الذي يوفر صافي التدفق النقدي للمشروع طوال عمر المشروع، لأنه أساس تقييم المشروع الاستثماري.

وجهات نظر المستثمرين الأفراد والمتبرعين والممولين للمشروع.

من خلال هذا الجدول يمكن الوصول إلى ما إذا كان المشروع مجديًا اقتصاديًا أم لا، وتعتمد الإجابة على النتائج التي تم التوصل إليها.

مما يوضح ما إذا كان إجمالي التدفق النقدي للمشروع إيجابيًا وسلبيًا على مدى عمر الاقتصاد.

ولا يمكن الحصول عليها إلا من خلال تحليل وبيان التدفقات النقدية المختلفة والتدفقات الخارجة للمشروع.

أهمية دراسة الجدوى الخدمات المالية

يعتبر هذا النوع من الدراسة من أهم قرارات الاستثمار التي يتم على أساسها اتخاذ قرارات الاستثمار، لمعرفة الموارد المالية وطبيعة المشروع، لبدء خطوات أي مشروع ناجح للمضي قدمًا وتحقيق ربح. شروط التمويل والأرباح في المستقبل.

تعتبر دراسة الجدوى المالية للمشاريع الاستثمارية أهم نقطة في الدراسة الشاملة لأي مشروع يعتمد عليها المشروع بأكمله، لأنها تحدد التكاليف والموارد المالية والربح المتوقع للمشروع.

هناك نوعان من التكاليف

• رأس المال الثابت: هو المبلغ الإجمالي الذي أنفقه المشروع منذ نشأته متضمناً جميع الأصول الثابتة للمشروع والمعدات والمساحة وكل ما يتطلبه المشروع خلال مرحلة التأسيس.

 يتم احتساب هذه التكاليف لمدة عام كامل.

• رأس المال العامل: وهي تكاليف تشغيل المشروع من رواتب وكهرباء ومياه ومصاريف شهرية أخرى للمشروع والتي تختلف من مشروع لآخر.

يشكل رأس المال الثابت ورأس المال العامل معًا رأس المال الضروري لأي رأس مال.

تعتمد دراسة الجدوى الاقتصادية والمالية بشكل كامل على الدراسة التسويقية (تحديد مقدار الدخل، حجم الطلب المتوقع، والمبيعات المتوقعة.

على الدراسة الفنية (تحديد تكلفة الاستثمار وتكلفة الإنتاج للمشروع)، من خلال حساب حجم وقيمة العملاء، والمبيعات، والإنتاج من الربح، ونتائج الدراسات الهندسية والحسابية لتحديد التكلفة.

 ودور الدراسات الاقتصادية في تحليل السوق والنتائج السابقة، وتكلفة المشروع والإنتاج، ودراسات الجدوى، والتسويق.

 الدراسات، من خلال جميع الدراسات تحدد الإيرادات والتكلفة المتوقعة لأي مشروع ومعرفة ربح المشروع من خسارته.

تعتمد أساسيات دراسة الجدوى المالية بشكل أساسي على المقارنة بين الإيرادات والمصروفات، أو المقارنة بين التدفقات النقدية والتدفقات النقدية.

 يتم إجراء هذه الدراسات بناءً على مجموعة من المعايير المالية التي توجه المستثمر في النهاية نحو الربحية. او خسارة المشروع.

ينصح الاستشاريون بعدم قصر الدراسة المالية على مصدر واحد بسبب اختلاف النسب المالية والمعايير المالية في دراسة الجدوى.

كل نسبة لها مجموعة موجبة وسلبية، إذا تم استيفاء جميع المعايير الاقتصادية، فستختفي الآثار السلبية أو سيقل تأثيرها بشكل كبير.

مراحل دراسة الجدوى الخدمات المالية للمشروع

هناك مراحل أو ثوابت في دراسة الجدوى المالية للمشروع.

 هذه الخطوات هي كما يلي:

• الخطوة الأولى: عملية إعداد البيانات المالية.
• الخطوة 2: الحاجة إلى تحديد المعايير.
• الخطوة الثالثة: تطبيق المعايير وإعداد التوصيات.

مكونات التكلفة الاستثمارية للمشروع

بدء التشغيل هو تكاليف ما قبل التشغيل، وهي كالتالي:

• تكلفة التسجيل والترخيص.
• نفقات دراسة المشروع.
• تكاليف التجربة وبدء التشغيل
• مصاريف الفوائد خلال فترة البناء.
• جميع الرسوم قبل العملية.
• جميع مصاريف السفر قبل البدء.
• نفقات ما قبل الحملة.
• تكلفة البناء المؤقتة.
• نفقات أخرى